5月11日，中國建設(shè)銀行股份有限公司（建設(shè)銀行）與中國國際金融股份有限公司（中金公司）資產(chǎn)管理部（中金資管）攜手推出以客戶利益為中心的創(chuàng)新產(chǎn)品——財富管家計劃（本產(chǎn)品）。本產(chǎn)品符合財富市場由“賣方銷售”向“買方銷售”轉(zhuǎn)變的全新發(fā)展方向。在產(chǎn)品端，通過費用結(jié)構(gòu)的重設(shè)實現(xiàn)管理人與投資者利益的深度綁定，通過突破性的設(shè)計理念、多元化的解決方案，以客戶利益為中心，與投資者“并肩同建”，實現(xiàn)長期共贏，打造投資理財新生態(tài)。 

建設(shè)銀行總行個人金融部總經(jīng)理孫娜表示：“雙方此次合作是順應(yīng)財富時代的又一次重大創(chuàng)新，將對財富管理市場帶來革命性影響。一是，變產(chǎn)品視角為客戶視角，真正以客戶為中心。立足買方視角，根據(jù)不同客戶資產(chǎn)規(guī)模和風(fēng)險偏好有針對性的設(shè)計不同資產(chǎn)配置解決方案，在震蕩的市場中進一步提升客戶盈利體驗。二是，變公司價值為客戶價值，與客戶利益深度綁定。解決行業(yè)痛點，踐行新金融普惠、利他理念，實現(xiàn)管理人、銷售銀行與客戶的利益相融、和合共生。三是，變關(guān)系營銷為專業(yè)制勝，著力破解信任難題。全方位提升財富管理專業(yè)能力，形成產(chǎn)品為機構(gòu)代言、機構(gòu)為客戶代言的良性循環(huán)。解決客戶信任問題，為專業(yè)機構(gòu)帶來巨大的市場空間。”

中金公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)板塊負責(zé)人徐翌成表示：“‘十四五’規(guī)劃提出居民財富增長要與國民經(jīng)濟增長同步，而資本市場正是居民增加財產(chǎn)性收入，分享國民經(jīng)濟增長成果的重要渠道。此次中金公司與建設(shè)銀行合作推出財富管家計劃，是真正與投資人深度綁定，以追求長期收益為目標。中金公司和建設(shè)銀行積極擔(dān)當(dāng)頭部大型金融機構(gòu)的社會責(zé)任，共同推動財富管理業(yè)務(wù)回本溯源，為居民財富的長期保值增值保駕護航。”

中金資管優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)配置團隊坐鎮(zhèn)  以期實現(xiàn)絕對回報

本產(chǎn)品管理人為中金資管大類資產(chǎn)配置團隊，團隊核心成員最早出自國家外管局投資團隊，具有豐富的全球資產(chǎn)配置和股票投資經(jīng)驗，高度重視風(fēng)險管理。團隊自組建以來，堅持以絕對回報為目標，通過多資產(chǎn)、多策略的手段，致力于為投資者提供一站式投資解決方案。團隊具備系統(tǒng)化資產(chǎn)配置框架，從戰(zhàn)略、動態(tài)、戰(zhàn)術(shù)三大維度進行長、中、短期資產(chǎn)配置；擁有多樣化的資產(chǎn)和工具類型，可通過二級市場股票、債券、基金和衍生品等多種投資工具實現(xiàn)配置觀點。團隊采用矩陣式管理方式，專業(yè)分工、高度協(xié)同，采用基本面和量化結(jié)合的投研體系，投研全過程數(shù)據(jù)驅(qū)動，為持續(xù)、穩(wěn)定的業(yè)績表現(xiàn)提供助力。

深入客戶洞察  三大子系列滿足投資者個性化需求

本產(chǎn)品針對不同客戶風(fēng)險收益偏好下設(shè)三大子系列，并充分利用大數(shù)據(jù)手段，清晰刻畫各類客戶畫像，從客戶年齡特征、賬戶資產(chǎn)規(guī)模、歷史投資經(jīng)歷、風(fēng)險承受能力、資產(chǎn)配置方向、客戶經(jīng)理信賴度等六大維度，進行客戶需求分析。為客戶量身定制產(chǎn)品，真正做到滿足不同投資者的個性化需求。

產(chǎn)品銷售只是起點  售后陪伴才是重點

本產(chǎn)品倡導(dǎo)“買方銷售”的理念，高度強調(diào)售后陪伴。首先，中金公司投資團隊將與建設(shè)銀行建立月度分享機制，第一時間分享當(dāng)下市場投資策略及市場觀點。其次，本產(chǎn)品將借助數(shù)字化投研平臺提高服務(wù)效率。中金公司將與建設(shè)銀行進行數(shù)字化對接，通過星云機構(gòu)服務(wù)平臺，與建設(shè)銀行分享中金資管投資團隊的投研觀點。一方面，與建設(shè)銀行團隊緊密溝通，另一方面，也可以通過建設(shè)銀行及時傾聽客戶意見，有利于管理人、代銷機構(gòu)和客戶三方建立長期信任關(guān)系，提升客戶購買產(chǎn)品的持有體驗。

建設(shè)銀行與中金公司強強聯(lián)手  力爭領(lǐng)航投資財富市場改革

建設(shè)銀行是國內(nèi)首批獲得公募基金代銷資格的商業(yè)銀行。截至2020年底，建設(shè)銀行與超過70家基金公司合作，代銷超過3000支基金產(chǎn)品，累計服務(wù)基金投資理財客戶超5000萬人。建設(shè)銀行在代銷基金領(lǐng)域高度重視業(yè)務(wù)創(chuàng)新，首批代銷業(yè)內(nèi)首支FOF基金、養(yǎng)老公募基金、戰(zhàn)略配售基金、科創(chuàng)基金、浮動費率基金等創(chuàng)新產(chǎn)品。作為一家國有大行，服務(wù)實體經(jīng)濟、踐行普惠金融、滿足人民對美好生活的需要是建設(shè)銀行義不容辭的責(zé)任。當(dāng)前，建設(shè)銀行發(fā)力財富管理市場，力爭把財富管理作為多層次社會融資和居民財富的“連接器”，在B端能夠發(fā)揮金融工具優(yōu)化社會資源配置作用，解決企業(yè)多層次融資效率，助力國家戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，在C端能夠有效帶動個人客戶參與分享國家創(chuàng)新發(fā)展紅利，富裕民眾、普惠民生。

自誕生之日起，中金公司就始終堅持“以國為懷”的初心，以服務(wù)國家改革開放、推動資本市場發(fā)展為使命，建立了以研究和信息技術(shù)為基礎(chǔ)，投資銀行、股票業(yè)務(wù)、固定收益、資產(chǎn)管理、私募股權(quán)和財富管理全方位發(fā)展的業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，致力于成為一家具有全球影響力的世界級金融機構(gòu)。資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是中金公司未來發(fā)展的重要方向之一。中金資管自2002年成立以來，截止到2020年末，管理規(guī)模超過5000億元，絕大多數(shù)為主動管理，主動管理規(guī)模排名行業(yè)前列，并打造了涵蓋固收、權(quán)益、資產(chǎn)配置、量化及跨境的“4+1”投研戰(zhàn)略布局，為境內(nèi)外客戶設(shè)計及提供高品質(zhì)、創(chuàng)新性的資產(chǎn)管理產(chǎn)品和服務(wù)，從而實現(xiàn)客戶資產(chǎn)的長期穩(wěn)定增值。

建設(shè)銀行與中金公司有著深厚的歷史淵源，雙方合作根基牢固、優(yōu)勢互補。建設(shè)銀行擁有多年服務(wù)一線客戶的經(jīng)驗和一流的金融科技力量，中金公司則擁有為客戶提供高質(zhì)量金融增值服務(wù)、國際化布局、優(yōu)質(zhì)的團隊與突出的投研能力等優(yōu)勢。未來，中金公司將與建設(shè)銀行加深合作，實現(xiàn)業(yè)務(wù)協(xié)同與增量創(chuàng)造，力爭成為發(fā)揮資本市場樞紐作用的重要橋梁，成為中國投資財富市場改革的領(lǐng)航者。